มนชยา อุรุยศ2020-06-172020-06-172016-09https://hdl.handle.net/20.500.14156/562696ปกหน้า Executive Summary บทคัดย่อ Abstract สารบัญ บทที่ 1 บทนำ 1.1 ความเป็นมาและความสำคัญของเรื่อง 1.2 วัตถุประสงค์ของการวิจัย 1.3 ประโยชน์ที่คาดว่าจะได้รับ 1.4 ขอบเขตของโครงการวิจัย บทที่ 2 ลักษณะและโครงสร้างของตะกาฟุล 2.1 ความหมาย ลักษณะที่สำคัญของตะกาฟุล 2.1.1 ความหมายของตะกาฟุล 2.1.2 ลักษณะสำคัญของตะกาฟุล 2.2 องค์ประกอบสำคัญของตะกาฟุล 2.2.1 คู่สัญญา 2.2.2 คำแสดงเจตนาของคู่สัญญา 2.3 ประเภทของตะกาฟุล 2.3.1 ตะกาฟุลเพื่อครอบครอว (Family Takaful) 2.3.2 ตะกาฟุลทั่วไป (General Takaful) 2.3.3 รีตะกาฟุล (Re-Takaful) 2.4 ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับประกันภัยทั่วไปและตะกาฟุล 2.4.1 ความเสี่ยงด้านการค้ำประกัน (Underwriting risk) 2.4.2 ความเสี่ยงด้านการดำเนินการ (Operational risk) 2.4.3 ความเสี่ยงด้านเครดิต (Credit risk) 2.4.4 ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง (Liquidity risk) 2.4.5 ความเสี่ยงด้านตลาด (Market risk) 2.4.6 ความเสี่ยงจากการไม่ปฏิบัติตามมาตรฐานกฎชะรีอะฮ์ (Shariah compliance risk) 2.5 ข้อเปรียบเทียบความแตกต่างระหว่างตะกาฟุลกับประกันภัยทั่วไป บทที่ 3 สถานการณ์และแนวโน้มของตลาดตะกาฟุล 3.1 แนวโน้มของมูลค่าเบี้ยประกันในตลาดทั่วไปและตลาดตะกาฟุล 3.2 การเปรียบเทียบมูลค่าเบี้ยประกันในตลาดประกันทั่วไปและตลาดตะกาฟุล 3.3 อัตราการเติบโตของมูลค่าเบี้ยประกันในตลาดประกันทั่วไปและตลาดตะกาฟุล 3.4 แนวโน้มการขยายตัวของตลาดตะกาฟุล 3.5 สัดส่วนของประเภทผลิตภัณฑ์ในตลาดตะกาฟุล 3.6 มูลค่าและสัดส่วนมูลค่าเบี้ยประกันภัยตะกาฟุลภูมิภาค บทที่ 4 วิธีการวิจัย 4.1 แนวคิดการวัดประสิทธิภาพทางเศรษฐกิจ 4.2 วิธีการประมาณค่าประสิทธิภาพ 4.2.1 วิธีโปรแกรมเชิงคณิตศาสตร์ 4.2.2 วิธีทางเศรษฐมิติ 4.3 การเปรียบเทียบจุดเด่นและจุดด้อยของวิธีการวัดประสิทธิภาพแบบ Data Envelopment Analysis (DEA) และ Stochastic Frontier Analysis (SFA) 4.3.1 จุดเด่นและจุดด้อยของการใช้วิธี Data Envelopment Analysis (DEA) 4.3.2 จุดเด่นและจุดด้อยของการใช้วิธี Stochastic Frontier Analysis (SFA) 4.4 ทบทวนวรรณกรรมการศึกษาที่เกี่ยวกับการประกันภัยทั่วไปและตะกาฟุล 4.4.1 การศึกษาที่เปรียบเทียบค่าประสิทธิภาพระหว่างบริษัทประกันภัยทั่วไป (Conventional firm) กับบริษัทตะกาฟุล (Takaful Firm) 4.4.2 การประหยัดต่อขนาด (Economies of scale) และการประหยัดต่อขอบเขต (Economies of scope) 4.4.3 การเปรียบเทียบประสิทธิภาพระหว่างประเทศ บทที่ 5 ผลการวิเคราะห์ข้อมูล 5.1 นิยามตัวแปร 5.1.1 ตัวแปรที่นำมาใช้ในการวัดผลผลิต 5.1.2 ตัวแปรที่นำมาใช้ในการวัดปัจจัยการผลิตและราคาปัจจัยการผลิต 5.2 ข้อมูลทั่วไปของกลุ่มตัวอย่าง 5.3 ผลการวิเคราะห์ประสิทธิภาพด้านต้นทุนด้วยวิธี DEA 5.4 ผลการวิเคราะห์ประสิทธิภาพด้านต้นทุนด้วยวิธี SFA 5.5 ผลการวิเคราะห์ประสิทธิภาพด้านกำไรด้วยวิธี SFA บทที่ 6 สถานการณ์แวดล้อมและอนาคตของตลาดตะกาฟุลในประเทศไทย 6.1 สถานการณ์ของตลาดตะกาฟุลในประเทศไทย 6.2 สถานการณ์และนโยบายเกี่ยวกับตะกาฟุลในกลุ่มประเทศ GCC 6.3 สถานการณ์และนโยบายเกี่ยวกับตะกาฟุลในกลุ่มประเทศอาเซียน 6.4 มุมมองจากสามกลุ่มหลักที่มีความเกี่ยวข้องในตลาดตะกาฟุลในประเทศไทย 6.4.1 กลุ่มที่มีความเชี่ยวชาญทางด้านตลาดตะกาฟุลในประเทศไทย 6.4.2 กลุ่มผู้ลงทุนทั่วไป 6.4.3 กลุ่มผู้วางนโยบาย 6.5 บทสรุปมุมมองที่มีต่ออนาคตของตะกาฟุลในประเทศไทย บทที่ 7 การวิเคราะห์ศักย์ภาพของตลาดตะกาฟุลในประเทศ/ไทยโดยวิธี SWOT 7.1 สภาวะแวดล้อมภายใน 7.1.1 จุดแข็ง (Strengths) 7.1.2 จุดอ่อน (Weaknesses) 7.2 สภาวะแวดล้อมภายนอก 7.2.1 โอกาส (Opportunities) 7.2.2 อุปสรรค (Threats) บทที่ 8 ข้อเสนอแนะเชิงนโยบายและบทสรุป 8.1 ข้อเสนอแนะเชิงนโยบายเกี่ยวกับตะกาฟุลในประเทศไทย 8.1.1 นโยบายเพื่อการเติบโตของตะกาฟุลในระยะสั้น 8.1.2 นโยบายเพื่อการเติบโตของตลาดตะกาฟุลของประเทศไทยในระยะยาว 8.2 บทสรุป รายการอ้างอิง ภาคผนวก ภาคผนวก ก ภาคผนวก ข ภาคผนวก ค ภาคผนวก ง ภาคผนวก จ สารบัญรูปภาพ -รูปที่ 2.1 ประเภทและผลิตภัณฑ์ของตะกาฟุล -รูปที่ 3.1 มูลค่าเบี้ยประกันทั่วไปทั่วโลก ปี 2552-2556 -รูปที่ 3.2 มูลค่าเบี้ยประกันทั่วไปในเอเชีย ปี 2552-2556 -รูปที่ 3.3 มูลค่าเบี้ยประกันของตะกาฟุลทั่วโลก ปี 2552-2557 -รูปที่ 3.4 เปรียบเทียบมูลค่าเบี้ยประกันทั่วไปกับตะกาฟุลทั่วโลก ปี 2552-2557 -รูปที่ 3.5 เปรียบเทียบมูลค่าเบี้ยประกันทั่วไปกับตะกาฟุลในอาเซียน ปี 2552-2557 -รูปที่ 3.6 อัตราการเติบโตของมูลค่าเบี้ยประกันตะกาฟุล ปี 2553-2556 -รูปที่ 3.7 อัตราการเติบโตของมูลค่าเบี้ยประกันทั่วไป ปี 2553-2556 -รูปที่ 3.8 มูลค่าเบี้ยประกันที่คาดการณ์ของตะกาฟุลทั่วโลก ปี 2553-2559 -รูปที่ 3.9 สัดส่วนของประเภทตะกาฟุล -รูปที่ 3.10 มูลค่าเบี้ยประกันของตะกาฟุลใน GCC ปี 2552-2557 -รูปที่ 3.11 สัดส่วนมูลค่าเบี้ยประกันของตะกาฟุลใน GCC แบ่งเป็นรายประเทศ ปี 2557 -รูปที่ 3.12 มูลค่าเบี้ยประกันของตะกาฟุลในอาเซียน ปี 2552-2557 -รูปที่ 3.13 สัดส่วนมูลค่าเบี้ยประกันของตะกาฟุลในอาเซียนแบ่งเป็นรายประเทศ ปี 2557 -รูปที่ 4.1 การวัดประสิทธิภาพด้านเทคนิค (Technical fficiency: TE) -รูปที่ 4.2 การวัดประสิทธิภาพด้านต้นทุน (Cost efficiency : CE) -รูปที่ 5.1 สัดส่วนกลุ่มตัวอย่างแยกรายประเทศ และรูปแบบของการประกันภัย -รูปที่ 5.2 สัดส่วนกลุ่มตัวอย่างแยกตาม รูปแบบ และประเภทของบริษัทประกัน รายภูมิภาค -รูปที่ 5.3 สัดส่วนกลุ่มตัวอย่างแยกตาม รูปแบบ และประเภทของบริษัทประกัน รายประเทศ -รูปที่ 5.4 การกระจายตัวของค่าประสิทธิภาพของบริษัทตะกาฟุลและประกันทั่วไป (โดยเทียบกับเส้นพรมแดนประสิทธิภาพที่รวมบริษัททุกรูปแบบ ทุกภูมิภาค (Combined regions/Combined Types) -รูปที่ 5.5 การเปรียบเทียบระหว่างประสิทธิภาพทางต้นทุนและประสิทธิภาพทางกำไรด้วยวิธี SFA -รูปที่ 6.1 เบี้ยประกันรับโดยตรงและจำนวนกรมธรรม์ของประกันชีวิตและประกันวินาศภัย ของประเทศไทยในช่วงปี 2555-2558 -รูปที่ 6.2 เบี้ยประกันรับโดยตรงและจำนวนกรมธรรม์ของตะกาฟุลและประกันชีวิตแบบทั่วไปและตะกาฟุลของประเทศไทยในช่วงปี 2555-2558 -รูปที่ 6.3 สัดส่วนเบี้ยประกันรับโดยตรงต่อผลิตภัณฑ์มวลรวมภายในประเทศ (insurance penetration rate) ของไทยในช่วงระหว่างปี 2555-2558 -รูปที่ 6.4 สัดส่วนเบี้ยประกันรับโดยตรงต่อคนของประเทศไทยในช่วงระหว่างปี 2555-2558 -รูปที่ 6.5 สัดส่วนของจำนวนกรมธรรม์ต่อคนของประเทศไทยในช่วงระหว่างปี 2555-2558 -รูปที่ 6.6 กระบวนการในการออกผลิตภัณฑ์ตะกาฟุล สารบัญตาราง -ตารางที่ 2.1 ความแตกต่างของประกันภัยทั่วไปทั้งสองรูปแบบและตะกาฟุล -ตารางที่ 4.1 การศึกษาเปรียบเทียบค่าประสิทธิภาพระหว่างบริษัทประกันภัยทั่วไปกับบริษัทตะกาฟุล -ตารางที่ 5.1 ข้อมูลที่ใช้สำหรับการประมาณค่าประสิทธิภาพที่ใช้ในการศึกษา -ตารางที่ 5.2 สรุปสถิติเบื้องต้นของบริษัทในกลุ่มตัวอย่าง -ตารางที่ 5.3 ค่าประสิทธิภาพด้านต้นทุนจำแนกตามรูปแบบ ภูมิภาคและขอบเขตของเส้นพรมแดนประสิทธิภาพของบริษัทประกันชีวิตด้วยวิะ DEA ปี 2547-2557 -ตารางที่ 5.4 ค่าประสิทธิภาพด้านต้นทุนจำแนกตามรูปแบบ ภูมิภาคและขอบเขตของเส้นพรมแดนประสิทธิภาพของบริษัทประกันภัยด้วยวิธี DEA ปี 2547-2557 -ตารางที่ 5.5 ค่าประสิทธิภาพด้านต้นทุนจำแนกตามรูปแบบ ภูมิภาคและขอบเขตของเส้นพรมแดนประสิทธิภาพของบริษัทประกันชีวิตด้วยวิธี DEA ปี 2547-2550 -ตารางที่ 5.6 ค่าประสิทธิภาพด้านต้นทุนจำแนกตามรูปแบบ ภูมิภาคและขอบเขตของเส้นพรมแดนประสิทธิภาพของบริษัทประกันวินาศภัยด้วยวิธี DEA ปี 2547-2550 -ตารางที่ 5.7 การจัดอันดับของค่าประสิทธิภาพด้านเทคนิคด้วยวิธี DEA ตามภูมิภาค -ตารางที่ 5.8 การจัดอันดับของค่าประสิทธิภาพต่อขนาด้วยวิธี DEA ตามภูมิภาค -ตารางที่ 5.9 การจัดอันดับของค่าประสิทธิภาพด้านการจัดสรรด้วยวิธี DEA ตามภูมิภาค -ตารางที่ 5.10 การจำแนกบริษัทตามผลได้ต่อขนาดของบริษัทประกันชีวิตด้วยวิธี DEA -ตารางที่ 5.11 การจำแนกบริษัทตามผลได้ต่อขนาดของบริษัทประกันวินาศภัยด้วยวิธี DEA -ตารางที่ 5.12 ค่าประสิทธิภาพด้านต้นทุนจำแนกตามรูปแบบ ภูมิภาคและขอบเขตของเส้นพรมแดนประสิทธิภาพของบริษัทประกันชีวิตด้วยวิธี DEA ปี 2547-2557 -ตารางที่ 5.13 ค่าความแปรปรวน (Variance) ของค่าประสิทธิภาพที่คำนวณด้วยวิธี DEA และ SFA -ตารางที่ 5.14 ค่าประสิทธิภาพด้านต้นทุนจำแนกตามรูปแบบ ภูมิภาคและขอบเขตของเส้นพรมแดนประสิทธิภาพของบริษัทประกันวินาศภัยด้วยวิธี SFA ปี 2547-2557 -ตารางที่ 5-15 สรุปการจัดอันดับของประสิทธิภาพด้านต้นทุนด้วยวิธี DEA และ SFA -ตารางที่ 5.16 ค่าประสิทธิภาพด้านกำไรจำแนกตามรูปแบบ ภูมิภาคและขอบเขตของเส้นพรมแดนประสิทธิภาพของบริษัทประกันชีวิตด้วยวิธี SFA ปี 2547-2557 -ตารางที่ 5.17 ค่าประสิทธิภาพด้านกำไรจำแนกตามรูปแบบ ภูมิภาคและขอบเขตของเส้นพรมแดนประสิทธิภาพของบริษัทประกันวินาศภัยด้วยวิธี SFA ปี 2547-2557 -ตารางที่ 5.18 สรุปการจัดอันดับของประสิทธิภาพทางกำไรของบริษัทประกันชีวิตและประกันวินาศภัยด้วยวิธี SFA -ตารางที่ 6.1 รูปแบบตะกาฟุลที่ใช้ในประเทศไทย -ตารางที่ 7.1 สรุป SWOT ของตลาดตะกาฟุลในประเทศไทย197application/pdfthaประกันภัยตะกาฟุลกลุ่มประเทศอาเซียนกลุ่มประเทศความร่วมมืออ่าวอาหรับText