รายงานฉบับสมบูรณ์ โครงการ การเปรียบเทียบความมีประสิทธิภาพของอุตสาหกรรมประกันภัยระหว่างประกันภัยทั่วไปกับตะกาฟุล Efficiency Comparisons in insurance Industry: Conventional VS Takaful
0
0
ประเภททรัพยากร
จำนวนหน้า/ขนาด
197
หน่วยงานที่เผยแพร่
วันที่เผยแพร่
2559-09
สิทธิ์ในการเข้าถึง
ข้อมูลอ้างอิง
มนชยา อุรุยศ (2016). รายงานฉบับสมบูรณ์ โครงการ การเปรียบเทียบความมีประสิทธิภาพของอุตสาหกรรมประกันภัยระหว่างประกันภัยทั่วไปกับตะกาฟุล Efficiency Comparisons in insurance Industry: Conventional VS Takaful. Retrieved from: https://hdl.handle.net/20.500.14156/562696.
ผู้แต่ง
สารบัญ
ปกหน้า
Executive Summary
บทคัดย่อ
Abstract
สารบัญ
บทที่ 1 บทนำ
1.1 ความเป็นมาและความสำคัญของเรื่อง
1.2 วัตถุประสงค์ของการวิจัย
1.3 ประโยชน์ที่คาดว่าจะได้รับ
1.4 ขอบเขตของโครงการวิจัย
บทที่ 2 ลักษณะและโครงสร้างของตะกาฟุล
2.1 ความหมาย ลักษณะที่สำคัญของตะกาฟุล
2.1.1 ความหมายของตะกาฟุล
2.1.2 ลักษณะสำคัญของตะกาฟุล
2.2 องค์ประกอบสำคัญของตะกาฟุล
2.2.1 คู่สัญญา
2.2.2 คำแสดงเจตนาของคู่สัญญา
2.3 ประเภทของตะกาฟุล
2.3.1 ตะกาฟุลเพื่อครอบครอว (Family Takaful)
2.3.2 ตะกาฟุลทั่วไป (General Takaful)
2.3.3 รีตะกาฟุล (Re-Takaful)
2.4 ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับประกันภัยทั่วไปและตะกาฟุล
2.4.1 ความเสี่ยงด้านการค้ำประกัน (Underwriting risk)
2.4.2 ความเสี่ยงด้านการดำเนินการ (Operational risk)
2.4.3 ความเสี่ยงด้านเครดิต (Credit risk)
2.4.4 ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง (Liquidity risk)
2.4.5 ความเสี่ยงด้านตลาด (Market risk)
2.4.6 ความเสี่ยงจากการไม่ปฏิบัติตามมาตรฐานกฎชะรีอะฮ์ (Shariah compliance risk)
2.5 ข้อเปรียบเทียบความแตกต่างระหว่างตะกาฟุลกับประกันภัยทั่วไป
บทที่ 3 สถานการณ์และแนวโน้มของตลาดตะกาฟุล
3.1 แนวโน้มของมูลค่าเบี้ยประกันในตลาดทั่วไปและตลาดตะกาฟุล
3.2 การเปรียบเทียบมูลค่าเบี้ยประกันในตลาดประกันทั่วไปและตลาดตะกาฟุล
3.3 อัตราการเติบโตของมูลค่าเบี้ยประกันในตลาดประกันทั่วไปและตลาดตะกาฟุล
3.4 แนวโน้มการขยายตัวของตลาดตะกาฟุล
3.5 สัดส่วนของประเภทผลิตภัณฑ์ในตลาดตะกาฟุล
3.6 มูลค่าและสัดส่วนมูลค่าเบี้ยประกันภัยตะกาฟุลภูมิภาค
บทที่ 4 วิธีการวิจัย
4.1 แนวคิดการวัดประสิทธิภาพทางเศรษฐกิจ
4.2 วิธีการประมาณค่าประสิทธิภาพ
4.2.1 วิธีโปรแกรมเชิงคณิตศาสตร์
4.2.2 วิธีทางเศรษฐมิติ
4.3 การเปรียบเทียบจุดเด่นและจุดด้อยของวิธีการวัดประสิทธิภาพแบบ Data Envelopment Analysis (DEA) และ Stochastic Frontier Analysis (SFA)
4.3.1 จุดเด่นและจุดด้อยของการใช้วิธี Data Envelopment Analysis (DEA)
4.3.2 จุดเด่นและจุดด้อยของการใช้วิธี Stochastic Frontier Analysis (SFA)
4.4 ทบทวนวรรณกรรมการศึกษาที่เกี่ยวกับการประกันภัยทั่วไปและตะกาฟุล
4.4.1 การศึกษาที่เปรียบเทียบค่าประสิทธิภาพระหว่างบริษัทประกันภัยทั่วไป (Conventional firm) กับบริษัทตะกาฟุล (Takaful Firm)
4.4.2 การประหยัดต่อขนาด (Economies of scale) และการประหยัดต่อขอบเขต (Economies of scope)
4.4.3 การเปรียบเทียบประสิทธิภาพระหว่างประเทศ
บทที่ 5 ผลการวิเคราะห์ข้อมูล
5.1 นิยามตัวแปร
5.1.1 ตัวแปรที่นำมาใช้ในการวัดผลผลิต
5.1.2 ตัวแปรที่นำมาใช้ในการวัดปัจจัยการผลิตและราคาปัจจัยการผลิต
5.2 ข้อมูลทั่วไปของกลุ่มตัวอย่าง
5.3 ผลการวิเคราะห์ประสิทธิภาพด้านต้นทุนด้วยวิธี DEA
5.4 ผลการวิเคราะห์ประสิทธิภาพด้านต้นทุนด้วยวิธี SFA
5.5 ผลการวิเคราะห์ประสิทธิภาพด้านกำไรด้วยวิธี SFA
บทที่ 6 สถานการณ์แวดล้อมและอนาคตของตลาดตะกาฟุลในประเทศไทย
6.1 สถานการณ์ของตลาดตะกาฟุลในประเทศไทย
6.2 สถานการณ์และนโยบายเกี่ยวกับตะกาฟุลในกลุ่มประเทศ GCC
6.3 สถานการณ์และนโยบายเกี่ยวกับตะกาฟุลในกลุ่มประเทศอาเซียน
6.4 มุมมองจากสามกลุ่มหลักที่มีความเกี่ยวข้องในตลาดตะกาฟุลในประเทศไทย
6.4.1 กลุ่มที่มีความเชี่ยวชาญทางด้านตลาดตะกาฟุลในประเทศไทย
6.4.2 กลุ่มผู้ลงทุนทั่วไป
6.4.3 กลุ่มผู้วางนโยบาย
6.5 บทสรุปมุมมองที่มีต่ออนาคตของตะกาฟุลในประเทศไทย
บทที่ 7 การวิเคราะห์ศักย์ภาพของตลาดตะกาฟุลในประเทศ/ไทยโดยวิธี SWOT
7.1 สภาวะแวดล้อมภายใน
7.1.1 จุดแข็ง (Strengths)
7.1.2 จุดอ่อน (Weaknesses)
7.2 สภาวะแวดล้อมภายนอก
7.2.1 โอกาส (Opportunities)
7.2.2 อุปสรรค (Threats)
บทที่ 8 ข้อเสนอแนะเชิงนโยบายและบทสรุป
8.1 ข้อเสนอแนะเชิงนโยบายเกี่ยวกับตะกาฟุลในประเทศไทย
8.1.1 นโยบายเพื่อการเติบโตของตะกาฟุลในระยะสั้น
8.1.2 นโยบายเพื่อการเติบโตของตลาดตะกาฟุลของประเทศไทยในระยะยาว
8.2 บทสรุป
รายการอ้างอิง
ภาคผนวก
ภาคผนวก ก
ภาคผนวก ข
ภาคผนวก ค
ภาคผนวก ง
ภาคผนวก จ
สารบัญรูปภาพ
-รูปที่ 2.1 ประเภทและผลิตภัณฑ์ของตะกาฟุล
-รูปที่ 3.1 มูลค่าเบี้ยประกันทั่วไปทั่วโลก ปี 2552-2556
-รูปที่ 3.2 มูลค่าเบี้ยประกันทั่วไปในเอเชีย ปี 2552-2556
-รูปที่ 3.3 มูลค่าเบี้ยประกันของตะกาฟุลทั่วโลก ปี 2552-2557
-รูปที่ 3.4 เปรียบเทียบมูลค่าเบี้ยประกันทั่วไปกับตะกาฟุลทั่วโลก ปี 2552-2557
-รูปที่ 3.5 เปรียบเทียบมูลค่าเบี้ยประกันทั่วไปกับตะกาฟุลในอาเซียน ปี 2552-2557
-รูปที่ 3.6 อัตราการเติบโตของมูลค่าเบี้ยประกันตะกาฟุล ปี 2553-2556
-รูปที่ 3.7 อัตราการเติบโตของมูลค่าเบี้ยประกันทั่วไป ปี 2553-2556
-รูปที่ 3.8 มูลค่าเบี้ยประกันที่คาดการณ์ของตะกาฟุลทั่วโลก ปี 2553-2559
-รูปที่ 3.9 สัดส่วนของประเภทตะกาฟุล
-รูปที่ 3.10 มูลค่าเบี้ยประกันของตะกาฟุลใน GCC ปี 2552-2557
-รูปที่ 3.11 สัดส่วนมูลค่าเบี้ยประกันของตะกาฟุลใน GCC แบ่งเป็นรายประเทศ ปี 2557
-รูปที่ 3.12 มูลค่าเบี้ยประกันของตะกาฟุลในอาเซียน ปี 2552-2557
-รูปที่ 3.13 สัดส่วนมูลค่าเบี้ยประกันของตะกาฟุลในอาเซียนแบ่งเป็นรายประเทศ ปี 2557
-รูปที่ 4.1 การวัดประสิทธิภาพด้านเทคนิค (Technical fficiency: TE)
-รูปที่ 4.2 การวัดประสิทธิภาพด้านต้นทุน (Cost efficiency : CE)
-รูปที่ 5.1 สัดส่วนกลุ่มตัวอย่างแยกรายประเทศ และรูปแบบของการประกันภัย
-รูปที่ 5.2 สัดส่วนกลุ่มตัวอย่างแยกตาม รูปแบบ และประเภทของบริษัทประกัน รายภูมิภาค
-รูปที่ 5.3 สัดส่วนกลุ่มตัวอย่างแยกตาม รูปแบบ และประเภทของบริษัทประกัน รายประเทศ
-รูปที่ 5.4 การกระจายตัวของค่าประสิทธิภาพของบริษัทตะกาฟุลและประกันทั่วไป (โดยเทียบกับเส้นพรมแดนประสิทธิภาพที่รวมบริษัททุกรูปแบบ ทุกภูมิภาค (Combined regions/Combined Types)
-รูปที่ 5.5 การเปรียบเทียบระหว่างประสิทธิภาพทางต้นทุนและประสิทธิภาพทางกำไรด้วยวิธี SFA
-รูปที่ 6.1 เบี้ยประกันรับโดยตรงและจำนวนกรมธรรม์ของประกันชีวิตและประกันวินาศภัย ของประเทศไทยในช่วงปี 2555-2558
-รูปที่ 6.2 เบี้ยประกันรับโดยตรงและจำนวนกรมธรรม์ของตะกาฟุลและประกันชีวิตแบบทั่วไปและตะกาฟุลของประเทศไทยในช่วงปี 2555-2558
-รูปที่ 6.3 สัดส่วนเบี้ยประกันรับโดยตรงต่อผลิตภัณฑ์มวลรวมภายในประเทศ (insurance penetration rate) ของไทยในช่วงระหว่างปี 2555-2558
-รูปที่ 6.4 สัดส่วนเบี้ยประกันรับโดยตรงต่อคนของประเทศไทยในช่วงระหว่างปี 2555-2558
-รูปที่ 6.5 สัดส่วนของจำนวนกรมธรรม์ต่อคนของประเทศไทยในช่วงระหว่างปี 2555-2558
-รูปที่ 6.6 กระบวนการในการออกผลิตภัณฑ์ตะกาฟุล
สารบัญตาราง
-ตารางที่ 2.1 ความแตกต่างของประกันภัยทั่วไปทั้งสองรูปแบบและตะกาฟุล
-ตารางที่ 4.1 การศึกษาเปรียบเทียบค่าประสิทธิภาพระหว่างบริษัทประกันภัยทั่วไปกับบริษัทตะกาฟุล
-ตารางที่ 5.1 ข้อมูลที่ใช้สำหรับการประมาณค่าประสิทธิภาพที่ใช้ในการศึกษา
-ตารางที่ 5.2 สรุปสถิติเบื้องต้นของบริษัทในกลุ่มตัวอย่าง
-ตารางที่ 5.3 ค่าประสิทธิภาพด้านต้นทุนจำแนกตามรูปแบบ ภูมิภาคและขอบเขตของเส้นพรมแดนประสิทธิภาพของบริษัทประกันชีวิตด้วยวิะ DEA ปี 2547-2557
-ตารางที่ 5.4 ค่าประสิทธิภาพด้านต้นทุนจำแนกตามรูปแบบ ภูมิภาคและขอบเขตของเส้นพรมแดนประสิทธิภาพของบริษัทประกันภัยด้วยวิธี DEA ปี 2547-2557
-ตารางที่ 5.5 ค่าประสิทธิภาพด้านต้นทุนจำแนกตามรูปแบบ ภูมิภาคและขอบเขตของเส้นพรมแดนประสิทธิภาพของบริษัทประกันชีวิตด้วยวิธี DEA ปี 2547-2550
-ตารางที่ 5.6 ค่าประสิทธิภาพด้านต้นทุนจำแนกตามรูปแบบ ภูมิภาคและขอบเขตของเส้นพรมแดนประสิทธิภาพของบริษัทประกันวินาศภัยด้วยวิธี DEA ปี 2547-2550
-ตารางที่ 5.7 การจัดอันดับของค่าประสิทธิภาพด้านเทคนิคด้วยวิธี DEA ตามภูมิภาค
-ตารางที่ 5.8 การจัดอันดับของค่าประสิทธิภาพต่อขนาด้วยวิธี DEA ตามภูมิภาค
-ตารางที่ 5.9 การจัดอันดับของค่าประสิทธิภาพด้านการจัดสรรด้วยวิธี DEA ตามภูมิภาค
-ตารางที่ 5.10 การจำแนกบริษัทตามผลได้ต่อขนาดของบริษัทประกันชีวิตด้วยวิธี DEA
-ตารางที่ 5.11 การจำแนกบริษัทตามผลได้ต่อขนาดของบริษัทประกันวินาศภัยด้วยวิธี DEA
-ตารางที่ 5.12 ค่าประสิทธิภาพด้านต้นทุนจำแนกตามรูปแบบ ภูมิภาคและขอบเขตของเส้นพรมแดนประสิทธิภาพของบริษัทประกันชีวิตด้วยวิธี DEA ปี 2547-2557
-ตารางที่ 5.13 ค่าความแปรปรวน (Variance) ของค่าประสิทธิภาพที่คำนวณด้วยวิธี DEA และ SFA
-ตารางที่ 5.14 ค่าประสิทธิภาพด้านต้นทุนจำแนกตามรูปแบบ ภูมิภาคและขอบเขตของเส้นพรมแดนประสิทธิภาพของบริษัทประกันวินาศภัยด้วยวิธี SFA ปี 2547-2557
-ตารางที่ 5-15 สรุปการจัดอันดับของประสิทธิภาพด้านต้นทุนด้วยวิธี DEA และ SFA
-ตารางที่ 5.16 ค่าประสิทธิภาพด้านกำไรจำแนกตามรูปแบบ ภูมิภาคและขอบเขตของเส้นพรมแดนประสิทธิภาพของบริษัทประกันชีวิตด้วยวิธี SFA ปี 2547-2557
-ตารางที่ 5.17 ค่าประสิทธิภาพด้านกำไรจำแนกตามรูปแบบ ภูมิภาคและขอบเขตของเส้นพรมแดนประสิทธิภาพของบริษัทประกันวินาศภัยด้วยวิธี SFA ปี 2547-2557
-ตารางที่ 5.18 สรุปการจัดอันดับของประสิทธิภาพทางกำไรของบริษัทประกันชีวิตและประกันวินาศภัยด้วยวิธี SFA
-ตารางที่ 6.1 รูปแบบตะกาฟุลที่ใช้ในประเทศไทย
-ตารางที่ 7.1 สรุป SWOT ของตลาดตะกาฟุลในประเทศไทย
หน่วยงานที่ให้ทุน
สำนักงานกองทุนสนับสนุนการวิจัย (สกว.)